Política de prevención de lavado de activos y conocimiento del cliente de Yep Casino en Chile

Description (D): Política oficial de Yep Casino sobre prevención de lavado de activos y verificación de identidad aplicable a usuarios ubicados en Chile.

H1: Política AML/KYC de Yep Casino

1. Introducción y propósito

Yep Casino ha establecido la presente Política de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML) y de Conocimiento del Cliente (KYC) con el fin de cumplir con las obligaciones legales aplicables y garantizar la integridad de las operaciones realizadas en la plataforma. Esta política es de aplicación obligatoria para todos los usuarios registrados y para el personal interno que interviene en la gestión de cuentas, transacciones y procesos de verificación.

El marco normativo de referencia incluye la Ley N.º 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF), y las circulares conjuntas emitidas por la UAF y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), que establecen el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) aplicable a operadores del sector. Yep Casino adopta un enfoque basado en riesgos, conforme a los estándares vigentes que rigen la industria en Chile.

2. Identificación y verificación de identidad (KYC)

2.1 Obligación de verificación

Todo usuario que desee operar en Yep Casino debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar transacciones o acceder a determinadas funcionalidades de la cuenta. La verificación es un requisito de cumplimiento legal y no constituye una opción voluntaria.

2.2 Documentación requerida para personas naturales

Para completar el proceso KYC, el usuario persona natural debe proporcionar la siguiente información y documentación:

Nombre completo: según documento de identidad oficial.
Documento de identidad: cédula de identidad chilena, pasaporte u otro documento equivalente válido.
Nacionalidad: país de ciudadanía.
Profesión u ocupación: actividad económica principal declarada.
País de residencia: residencia habitual actual.
Dirección: domicilio completo verificable.
Correo electrónico o teléfono: medio de contacto activo.
Propósito de la relación: finalidad declarada del uso de la cuenta.

2.3 Documentación requerida para personas jurídicas

Cuando el titular de la cuenta sea una persona jurídica, se requerirá adicionalmente:

Razón social: nombre legal de la entidad.
RUT o equivalente: número de identificación tributaria.
Documentos constitutivos: escritura de constitución y certificado de vigencia.
Descripción de actividades: giro o actividad económica principal.
Beneficiario final: identificación de las personas naturales con control efectivo.
País de residencia y domicilio: sede principal de operaciones.
Contacto oficial: correo electrónico o teléfono institucional.

2.4 Verificación de edad

Yep Casino no permite el acceso ni la participación a personas menores de 18 años. La verificación de edad forma parte integral del proceso KYC y se realiza mediante la revisión del documento de identidad presentado. Cualquier cuenta en la que se detecte que el titular es menor de edad será bloqueada de forma inmediata y permanente.

2.5 Verificación del origen de fondos

En determinadas circunstancias, Yep Casino podrá solicitar documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos utilizados en la cuenta. Esta solicitud puede derivarse del perfil de riesgo del usuario, del volumen o frecuencia de las transacciones o de la detección de comportamientos inusuales. La documentación aceptada incluye, entre otros, extractos bancarios, declaraciones de renta u otros instrumentos equivalentes.

3. Prevención del lavado de activos (AML)

3.1 Enfoque basado en riesgos

Yep Casino aplica un modelo de evaluación de riesgos que permite clasificar a los usuarios según su perfil, historial de transacciones y otros factores relevantes. Este enfoque determina el nivel de diligencia debida aplicable a cada cuenta y la frecuencia del monitoreo.

3.2 Monitoreo de transacciones

Las transacciones realizadas en la plataforma están sujetas a monitoreo continuo. Yep Casino analiza patrones de comportamiento, frecuencia, volumen y características de las operaciones con el fin de detectar actividades que puedan resultar inusuales o sospechosas en relación con el perfil declarado del usuario.

3.3 Operaciones sospechosas

Cuando se identifica una operación que presenta indicios de posible lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otro delito financiero, Yep Casino procede conforme a las obligaciones establecidas por la UAF. Estas actuaciones pueden incluir, sin carácter limitativo:

Suspensión temporal de la cuenta.
Solicitud de documentación adicional.
Reporte de la operación y/o del usuario a las autoridades competentes.

3.4 Personas Políticamente Expuestas (PEP)

Los usuarios identificados como Personas Políticamente Expuestas, o que mantengan vínculos directos con ellas, están sujetos a medidas de diligencia debida reforzada. Esta categoría incluye, entre otros, altos funcionarios públicos, ejecutivos de empresas estatales y dirigentes de partidos políticos. La aplicación de medidas reforzadas implica una revisión más exhaustiva del origen de los fondos, el propósito de la relación y el historial de transacciones.

3.5 Jurisdicciones de alto riesgo

Yep Casino aplica controles adicionales cuando el usuario declara residencia o cuando los fondos provienen de jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo por organismos internacionales de referencia, como el GAFI. En estos casos, la diligencia debida reforzada es de aplicación obligatoria.

4. Conservación de registros

Yep Casino mantiene registros completos de la documentación KYC recopilada, de las transacciones realizadas y de las investigaciones AML efectuadas, durante los plazos establecidos por la normativa vigente. Estos registros podrán ser puestos a disposición de las autoridades reguladoras competentes cuando así lo requieran.

5. Oficial de Cumplimiento

Yep Casino cuenta con un Oficial de Cumplimiento designado, responsable de supervisar la implementación de esta política, coordinar la formación del personal, gestionar los reportes de operaciones sospechosas y mantener la comunicación con los organismos reguladores. Las consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad o con el cumplimiento de esta política pueden dirigirse al Oficial de Cumplimiento a través de los canales oficiales habilitados en la plataforma.

6. Obligaciones del usuario

El usuario tiene las siguientes obligaciones en relación con esta política:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y verificación.
Notificar a Yep Casino cualquier cambio relevante en los datos declarados, incluyendo cambios de domicilio, actividad económica o situación de PEP.
Responder en tiempo y forma a las solicitudes de documentación adicional formuladas por el equipo de cumplimiento.
No utilizar la cuenta para realizar operaciones que tengan por objeto ocultar, transformar o transferir fondos de origen ilícito.

El incumplimiento de estas obligaciones podrá derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.

7. Consecuencias del incumplimiento

Yep Casino se reserva el derecho de suspender, restringir o cerrar cualquier cuenta en la que se detecte incumplimiento de esta política, se proporcione documentación falsa o se identifiquen indicios de actividad ilícita. En los casos en que la normativa lo exija, Yep Casino reportará la situación a la UAF u otras autoridades competentes, sin que ello genere responsabilidad alguna para la plataforma frente al usuario afectado.

8. Actualizaciones de esta política

Esta política puede ser revisada y actualizada en cualquier momento para reflejar cambios en la normativa aplicable o en los procedimientos internos de Yep Casino. La versión vigente estará disponible en la plataforma. El uso continuado de la cuenta tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los nuevos términos.